ব্যাংকগুলি ফিজিক্যাল স্টক অডিট এবং ব্যাপক যাচাইকরণ প্রক্রিয়ার মাধ্যমে নথি যাচাই করে। কিছু মডেলে তারা শুধু নথির চেয়ে বাস্তব পরিস্থিতির উপর বেশি নির্ভর করে।

স্বচ্ছতা ও জবাবদিহিতা বাড়ানোর মাধ্যমে আরও কঠোর বিধি অনুরূপ ঋণ কেলেঙ্কারি প্রতিরোধ করতে পারে।