बँका प्रत्यक्ष स्टॉक ऑडिटद्वारे आणि सर्वसमावेशक पडताळणी प्रक्रियेद्वारे कागदपत्रांची पडताळणी करतात. काही मॉडेल्समध्ये, त्या केवळ कागदपत्रांपेक्षा जमिनीवरील वास्तवावरही अधिक अवलंबून असतात.

अधिक कठोर नियम पारदर्शकता आणि उत्तरदायित्व वाढवून अशाच प्रकारच्या कर्ज घोटाळ्यांना संभाव्यतः प्रतिबंध घालू शकतात.